Financiering

Het doel van deze paragraaf is om de raad te informeren over het treasurybeleid en de beheersing van de financiële risico's. De treasuryfunctie ondersteunt de uitvoering van de programma's onder andere door middel van de financiering van het beleid en het uitzetten van geldmiddelen die niet direct nodig zijn.

Om de treasury-functie naar behoren te kunnen uitvoeren is van wezenlijk belang dat financiële informatie tijdig, juist en volledig beschikbaar te hebben. Hierbij kan bijvoorbeeld gedacht worden aan de informatie die direct betrekking heeft op de aankoop van gronden en uitvoering van grote werken/prioriteiten etc.
De kwaliteit van de treasury-functie is daarom sterk afhankelijk van de informatie die wordt verstrekt door de vak-afdelingen over de planning van hun activiteiten en de financiële gevolgen daarvan.

De afgelopen jaren heeft een oplopend financieringstekort ertoe geleid dat de gemeente weer een aantal langlopende leningen heeft moeten afsluiten bij financiële instellingen. In 2024 zijn er twee nieuwe langlopende leningen afgesloten. Een lening van € 14 mln. met een looptijd van 40 jaar en een lening van € 7,3 mln. met een looptijd van 7 jaar. De laatste lening is afgesloten om grond aan te kunnen kopen in de Purmer. De totale leningenportefeuille bedraagt nu ongeveer € 67 mln. Uit de geprognosticeerde meerjarenbalans valt op te maken dat het financieringstekort de komende jaren zal blijven stijgen.

Een andere belangrijke factor bij het uitvoeren van het treasurybeleid, is het (verwachte en werkelijke) verloop van de rente. De gemeente Edam-Volendam stelt zelf geen rentevisie op maar zal aan de hand van rentevisies van gerenommeerde financiële instellingen haar beleid bepalen.

De ontwikkeling van de economie op mondiaal niveau heeft grote invloed op de rentestanden. Met name het beleid van bestuur van de ECB (centrale bank van de EU) is leidend voor de hoogtes van de rentestanden in Nederland.  Om de ongekend hoge inflatie te beteugelen en om de economie af te koelen heeft de ECB de rente in verschillende stappen verhoogt naar een recordhoogte van 4%. In juni 2024 is de rente voor het eerst weer verlaagd. Deze bedraagt nu 3,75%. Nu de inflatie verder afzwakt is het de verwachting dat de rente in 2025 verder zal worden afgebouwd richting de 2%.